かつ七興産のファイナンシャルプランニング

● 住宅を購入する時、本当にこのローンの支払いで我が家の家計は大丈夫？

● 現在の住宅ローンを借り換えしたいけど、自分に合った住宅ローンは？

● 貯蓄をしたいけど、どうにも貯まらない、何が原因なの？

● 家族形態が変わっていく時、これから何をポイントに家計管理をすれば良い？

● 人生に係る税金、例えば相続税ってどういう対策をすれば良い？

● 老後や相続のこと、生命保険を活用した方が良いと言うけど、どんな使い方が有効？

● 老後が不安だけど、何から準備したら良いのかな？

● 保険＝家庭の安心というけれど、どんな保険商品があるの？

ファイナンシャルプランナーのお仕事とは、個人が生活していく上で必要な経済面の裏づけを作る手伝いやアドバイスを行うことです。お客様の生き方や考え方によって、生活上で解決しなければならない問題はそれぞれ異なりますが、いずれにしても金銭面の裏づけが必要になる場合がほとんどです。その人生における「裏づけ」のお手伝いを、専門家をコーディネートしながらTOTAL的かつワンストップで問題解決を目指し、そして継続的にサポートすることがFPのお仕事と言っても過言ではありません。

米国では「個人が安心して生活していくために必要なアドバイザー」は、医者と弁護士とFPの3人だと言われています。このうち医者と弁護士は「何か問題が発生した時の事後処理役」を期待されることが多いのに対して、FPは「問題が起こる前に、どういう事態になっても慌てないで済むための事前準備」を期待されます。つまり、FPの知識や技術は予防医学的なものと言えるでしょう。

例えば、予防医学で「健康な身体を作る」というのは、ファイナンシャル・プランニングでは「経済的に健全な状態を維持する」ということに当たります。将来的に社会がどうなっていくか、どういう出来事が起こるかを予想するのは不可能ですが、FPは様々な可能性を考えながら包括的にプランニングを行うことになります。 もちろん、何か問題が生じてしまった際には、FPが心強い用心棒として事後処理役を果たす事も多いですが、FPの本質は事前のアドバイス、ゴールへの道案内を行うナビゲーター役にあると言えるでしょう。